Waakzaamheidsniveau
Berekening van het waakzaamheidsniveau
DORI houdt rekening met een aantal factoren om het waakzaamheidsniveau voor elk contact te berekenen.
ℹ️ Telkens wanneer één van de parameters wordt gewijzigd, wordt het waakzaamheidsniveau automatisch opnieuw berekend.
Voor elke van toepassing zijnde parameter worden punten toegekend. De som van deze punten bepaalt het waakzaamheidsniveau:
| Punten | Niveau |
|---|---|
| 0 | Laag |
| < 3 | Standaard |
| ≥ 3 | Hoog |
Parameters die in rekening worden gebracht
1. Automatische berekening op basis van ingevoerde data
Contact:
- Rechtspersoon: +1
- Maatschap op VZW: +1
- Politiek prominent persoon: +2
- Woonplaats buiten België: +1
- Hoog risico land: +1
- Risicoberoep: +2
- Woont op meer dan 50 km afstand (in vogelvlucht tot hoofdkantoor): +1
Verzekering:
- Verzekering van een maatschappij buiten België: +1
- Niet-fiscale verzekering: +1
- Verzekering die dient als onderpand: +1
2. Manueel toevoegen van risicofactoren
- Risico verhogende en risico verlagende factoren (gedefinieerd in Domein Data)
- Verhogen of verlagen van de score op basis van een gewicht (kan positief of negatief zijn)
3. Manueel toevoegen van atypische transacties
- Transacties gedefinieerd in Domein Data
- Verhogen of verlagen van de score op basis van een gewicht (kan enkel positief zijn)
Evaluatie van het waakzaamheidsniveau
- De evaluatie kan op individueel klantniveau plaatsvinden.
- Alternatief kan een overzichtsrapport voor het volledige kantoor worden gegenereerd.
✅ Tip: Door zowel automatische als manuele factoren te combineren, krijgt u een volledig inzicht in het waakzaamheidsniveau van uw klanten en kunt u risico’s beter beheren.