Niveau de vigilance
Calcul du niveau de vigilance
DORI prend en compte plusieurs facteurs pour calculer le niveau de vigilance de chaque contact.
ℹ️ Chaque fois qu'un des paramètres est modifié, le niveau de vigilance est automatiquement recalculé.
Pour chaque paramètre applicable, des points sont attribués. La somme de ces points détermine le niveau de vigilance :
| Points | Niveau |
|---|---|
| 0 | Faible |
| < 3 | Standard |
| ≥ 3 | Élevé |
Paramètres pris en compte
1. Calcul automatique sur la base des données saisies
Contact :
- Personne morale : +1
- Société civile ou ASBL : +1
- Personne politiquement exposée : +2
- Résidence hors de Belgique : +1
- Pays à haut risque : +3
- Profession à risque : +2
- Habite à plus de 50 km (à vol d'oiseau du siège principal) : +1
Assurance :
- Assurance d'une compagnie hors de Belgique : +1
- Assurance non fiscale : +1
- Assurance servant de gage : +1
2. Ajout manuel de facteurs de risque
- Facteurs augmentant ou réduisant le risque (définis dans Données du domaine)
- Augmentation ou diminution du score sur la base d'un poids (positif ou négatif)
- Par exemple : « La distance par rapport au bureau n'est PAS inexpliquée »
3. Ajout manuel de transactions atypiques
- Transactions définies dans Données du domaine
- Augmentation ou diminution du score sur la base d'un poids (peut uniquement être positif)
- Le score peut être défini librement, mais possède un poids de base de 2 points
Évaluation du niveau de vigilance
- L'évaluation peut se faire au niveau du client individuel.
- Alternativement, un rapport récapitulatif pour l'ensemble du bureau peut être généré.
✅ Conseil : En combinant des facteurs automatiques et manuels, vous obtenez un aperçu complet du niveau de vigilance de vos clients et pouvez mieux gérer les risques.