Niveau de vigilance
Calcul du niveau de vigilance
DORI prend en compte plusieurs facteurs pour calculer le niveau de vigilance pour chaque contact.
ℹ️ Chaque fois qu’un des paramètres est modifié, le niveau de vigilance est automatiquement recalculé.
Pour chaque paramètre applicable, des points sont attribués. La somme de ces points détermine le niveau de vigilance :
| Points | Niveau |
|---|---|
| 0 | Faible |
| < 3 | Standard |
| ≥ 3 | Élevé |
Paramètres pris en compte
1. Calcul automatique basé sur les données saisies
Contact :
- Personne morale : +1
- Société civile ou ASBL : +1
- Personnalité politique : +2
- Résidence hors de Belgique : +1
- Pays à haut risque : +1
- Profession à risque : +2
- Habite à plus de 50 km (à vol d’oiseau) du siège : +1
Assurance :
- Assurance d’une compagnie hors de Belgique : +1
- Assurance non fiscale : +1
- Assurance servant de garantie : +1
2. Ajout manuel de facteurs de risque
- Facteurs augmentant ou réduisant le risque (définis dans Données du domaine)
- Augmentation ou diminution du score selon un poids (positif ou négatif)
- Par exemple : "Distance par rapport au bureau NON inexpliquée"
3. Ajout manuel de transactions atypiques
- Transactions définies dans Données du domaine
- Augmentation ou diminution du score selon un poids (peut uniquement être positif)
Évaluation du niveau de vigilance
- L’évaluation peut se faire au niveau du client individuel.
- Alternativement, un rapport récapitulatif pour l’ensemble du bureau peut être généré.
✅ Conseil : En combinant facteurs automatiques et manuels, vous obtenez une vue complète du niveau de vigilance de vos clients et pouvez mieux gérer les risques.