Trésorerie
Avec la fonctionnalité de planification financière de DORI, vous pouvez générer une projection de trésorerie détaillée.
Cette projection offre une prévision des revenus et dépenses futurs pendant une période spécifique.
Cela vous permet de :
- Planifier efficacement
- Anticiper
- Mieux prévoir votre situation financière
1. Définir les paramètres
Pour générer votre projection de trésorerie, vous devez d'abord saisir certaines données :
- Cliquez sur le bouton 'Paramètres' dans le coin supérieur droit.
- Remplissez les données suivantes :
- Date de naissance
- Âge légal de la pension
- Âge de pension souhaité
- Espérance de vie
ℹ️ Ces données constituent la base de votre projection financière et offrent un aperçu complet de l'évolution de votre patrimoine.
2. Saisir les données de trésorerie et de pension
Trésorerie
- Sous l'onglet 'Trésorerie', vous pouvez saisir divers revenus et dépenses en cliquant sur 'Nouveau'.
- Exemples de données à remplir :
- Revenu mensuel
- Revenus futurs attendus (par ex. héritages)
- Dépenses diverses (budget de subsistance, remboursements de crédit, frais de location)
✅ Vous pouvez définir des montants de manière périodique et indiquer s'ils sont indexés, pour une représentation réaliste de votre situation.
Pension
- Sous l'onglet 'Pension', vous saisissez des données sur votre future prestation de pension.
- Cela offre un aperçu plus approfondi de votre planification financière.
Une fois toutes les données saisies, la projection de trésorerie est automatiquement générée.
3. Gérer les données
- Masquer : Cliquez sur l'icône œil pour masquer certaines données de la projection.
- Modifier : Cliquez sur l'icône crayon pour modifier les données.
- Supprimer : Cliquez sur l'icône corbeille pour effacer les données.
Avantages
Avec la fonctionnalité de projection de trésorerie de DORI, vous obtenez :
- Un aperçu de votre situation financière future
- La possibilité de planifier différents scénarios
- Les outils dont vous avez besoin pour gérer proactivement votre avenir financier