Acceptation client étape par étape

Lorsqu'un nouveau prospect se présente à votre bureau, vous parcourez le processus d'acceptation client (Know Your Customer, KYC). Dans DORI, les 5 coches d'acceptation client doivent être vertes avant que vous ne puissiez, en réalité, poursuivre le traitement de la personne.

ℹ️ Ordre : l'ordre ci-dessous est celui que nous recommandons. Techniquement, dans DORI, l'ordre dans lequel vous exécutez les étapes n'a pas d'importance.

L'ordre recommandé

1. Lire l'eID

Lisez la carte d'identité (eID) du client. Au cours de ce processus, vous prenez également une photo du recto et du verso de la carte ; l'application vous le demande automatiquement. Voir Scanner l'e-ID.

2. Contrôle automatique d'embargo

Après la lecture, DORI contrôle automatiquement la personne par rapport à une liste d'embargos. Vous vérifiez ainsi s'il s'agit d'une personne malveillante.

3. Établir la fiche de prestation de services

Établissez la fiche de prestation de services (aussi appelée fiche client). Celle-ci peut être signée de deux manières : numériquement ou sur papier. Voir Fiche de prestation de services.

4. Parcourir l'aperçu financier

Parcourez l'aperçu financier avec le client et mettez-le en ordre.

5. Actions à distance

Mettez enfin en place les Actions à distance, par exemple pour les clients qui ne peuvent pas se déplacer physiquement. Il s'agit du cinquième point d'acceptation.

Étape supplémentaire : personne politiquement exposée (PPE)

Le client est-il une personne politiquement exposée (PPE) ? Une étape supplémentaire peut alors s'ajouter, car une vigilance renforcée à l'égard de la clientèle s'applique à une PPE. Une PPE augmente aussi automatiquement le niveau de vigilance du contact. Voir Enregistrer une personne politiquement exposée (PPE).