Klantacceptatie stap voor stap

Wanneer een nieuwe prospect zich bij uw kantoor aandient, doorloopt u het klantacceptatieproces (Know Your Customer, KYC). In DORI moeten de 5 klantacceptatie-vinkjes groen zijn voordat u in feite verder mag met de behandeling van de persoon.

ℹ️ Volgorde: onderstaande volgorde is de volgorde die wij aanbevelen. Technisch maakt het in DORI niet uit in welke volgorde u de stappen uitvoert.

De aanbevolen volgorde

1. eID inlezen

Lees de identiteitskaart (eID) van de klant in. Tijdens dit proces maakt u ook een foto van de voor- en achterkant van de kaart; de app vraagt u dit automatisch. Zie e-ID inscannen.

2. Automatische embargocontrole

Na het inlezen controleert DORI de persoon automatisch tegen een embargolijst. Zo gaat u na of het om een malafide persoon gaat.

3. Fiche dienstverlening opmaken

Maak de fiche dienstverlening op (ook wel de klantenfiche genoemd). Deze kan op twee manieren worden ondertekend: digitaal of op papier. Zie Fiche dienstverlening.

4. Financieel overzicht doorlopen

Overloop het financieel overzicht samen met de klant en breng het in orde.

5. Acties op afstand

Zet ten slotte Acties op afstand in, bijvoorbeeld voor klanten die niet fysiek kunnen langskomen. Dit is het vijfde acceptatiepunt.

Extra stap: politiek prominent persoon (PEP)

Is de klant een politiek prominent persoon (PEP)? Dan kan er een extra stap bijkomen, omdat voor een PEP een verhoogd cliëntenonderzoek geldt. Een PEP verhoogt ook automatisch het waakzaamheidsniveau van het contact.